银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单
银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单。综合支付机构今年以来罚单情况来看，这是支付机构在2022年收到的第二张千万级别罚单。银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单。
银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单13月30日，中国人民银行深圳市中心支行公示行政处罚信息，银盛支付服务股份有限公司（下称 “银盛支付”）因四项违规被罚2245万元，时任董事长被罚44.9万元。
据披露，银盛支付涉及的违规行为类型包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。
2021年底，银盛支付就曾因违反清算管理相关规定与身份不明的客户进行交易被罚款189万元。在此之前，2020年中，银盛支付宁波分公司因与身份不明的客户进行交易等原因，被罚款535万元，重庆分公司河北分公司也收到了百万罚单。2018年，盛银支付也曾收过央行开出的千万级罚单。
历史裁判文书信息显示，银盛支付曾被公安机关列为确定可能曾为某网络赌博平台提供资金支付结算服务的公司之一。此外，银盛支付涉及众多关于POS机押金等问题的投诉。据银盛支付对外回应，罚单事关历史业务的检查。
银盛支付成立于2009年，于2011年首批获得支付牌照，目前许可经营全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。母公司银盛集团原名 ……此处隐藏1721个字……客户进行交易。
此外，时任银盛支付董事长陈敏对上述四项违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。
公开资料显示，银盛支付注册于深圳，是银盛集团子公司，成立于2009年，2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，是首批获得支付牌照的27家机构之一。
2021年5月，银盛支付完成第二次牌照续展，业务类型为全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。陈敏为公司法定代表人、董事长。
据了解，这是银盛支付在2022年收到的第2张罚单。此前，中国人民银行青岛市中心支行2022年1月7日公布的行政处罚决定书（青银罚字〔2021〕14号）显示，银盛支付服务有限公司青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号被人民银行青岛市中心支行依法责令限期整改，并处罚款9万元。处罚日期为2021年12月31日。
一直以来，反洗q都是监管部门的重点之一，支付机构则是反洗q处罚公示表上的“常客”
2021年11月，央行发布的《中国反洗q报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗q执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗q违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。
从金额上来看，这是支付机构在2022年收到的最大罚单，同样被罚千万元级别的还有快钱支付。
2022年2月，快钱支付清算信息有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项原因，被央行上海分行处以罚款1004万元，并责令限期改正。
